什么是股债平衡型基金(股债平衡型基金谁更强?一文看懂,建议收藏)

什么是股债平衡型基金(股债平衡型基金谁更强?一文看懂,建议收藏)

时间:2022-07-25 作者:TSGANN

股债平衡型基金谁更强?一文看懂,建议收藏篇)

什么是股债平衡型基金(股债平衡型基金谁更强?一文看懂,建议收藏)

2021-04-01 17:41     来源:钱眼     https://www.sohu.com/a/458476504_120517826

投资不是一场短跑赛,更像一场马拉松,能不能到达终点,会不会取得胜利,最终并不取决于起跑时的速度,而在于是否能够坚持到最后。

世间万物皆有周期,有周期就必然会有波动,投资也是如此。牛年开市以来,波动加大的A股,又给投资者上了一课。“市场有风险,投资需谨慎”,从不是一句空话。

在市场波动加剧的时候,有一些人执着于“逃顶”和“抄底”,而均衡配置不同资产的人则显得比较“佛系”。市场波动无法预测,对于大多数普通投资者而言,通过对资产的均衡配置,提高组合收益的确定性和稳定性,或许是较好的选择。

那么,到底要如何进行均衡配置,才能在降低波动率的同时,还能获得不错的收益呢?今天笔者就给大家介绍一下,在震荡市中具有抗跌优势的投资工具——股债平衡型基金。

1 、 股债平衡型基金是什么?

对基金有所了解的朋友们都知道,根据对不同资产的投资比例,公募基金可以分为三大类:股票型基金、混合型基金和债券型基金。

在这三大类别之下,按照更加细分的标准进行划分。其中,混合型基金由于兼具股票和债券两种大类资产,其细分类别更为丰富。

按照投资范畴、投资比例和风险收益,混合型基金可以分为四个细分品种:偏股混合型基金、偏债混合型基金、股债平衡型基金(也称平衡混合型基金)和灵活配置型基金。

可以看出,与其他混合型基金相比,股债平衡型基金在股债配置比例方面更为均衡,具有“股债均衡、攻守兼备” 的特点。

表:各类混合型基金特征及投资范围

数据来源:招商证券

另外,虽然股债平衡型基金的产品数量较少,总规模也较小,但其平均规模却是混合型基金中最大的,达到33.27亿元,可谓是“少而精” 。

数据来源:招商证券,截至2021年2月28日

股债平衡型基金“攻守兼备”的优势,主要体现在震荡市。这是因为股票和债券的价格会呈现周期性变化,而且通常存在负相关性,均衡构建股债组合,有机会实现相对稳健的回报。

回顾混合型基金近年来的表现,股债平衡型基金属于上涨跟得上、下跌扛得住的“中场球员”,其近一年、近三年、近五年的平均收